五大金融安全风险首次披露—— 记住六不口诀 远离非法集资陷阱 腾讯安全联合实验室日前重磅发布2018上半年互联网金融安全报告,详细分析互联网金融安全风险,首次对外披露五大金融安全风险及其大数据,为网民防范金融安全风险提供了实用建议。 五大金融安全风险:非法集资平台、金融理财类传销、P2P网贷违约、互联网外汇交易、不正规荐股机构。 今天我们要说的是非法集资平台。 数据显示:上海检察院发布金融检察白皮书显示,2017年,检察机关受理的非法集资案件数量继续高位攀升,涉众型犯罪风险突出。一方面是受理案件数量高位运行,另一方面是大案、要案频发,涉及金额巨大,仅e租宝申彤大大中晋系快鹿系善林系五大系列案件,涉案金额就将近2000亿元人民币。 其中,善林金融实际控制人周伯云以允诺年化收益5.4%至15%不等的高额利息为饵,向社会不特定公众吸收资金,涉案金额近人民币600亿元,于2018年4月24日被批捕。 截至2018年6月,腾讯灵鲲大数据金融安全平台累计发现网络非法集资平台1000余家,目前已立案查处200余家。 近年来,非法集资案件发案数量增多,形式越发多样,隐蔽性和欺骗性也越来越强,非法集资涉案金额超千亿元,给国家的金融、社会秩序造成极大的破坏。 如何防范非法集资陷阱? 一看经营范围。 通过查询工商登记资料,了解相关企业是否属于经过法定注册的合法企业,是否超范围经营等。 二看回报率。 要看是否以高收益为诱饵,如果所承诺的收益率大幅超过同期社会平均利率水平,就可能属于非法集资。 三看对象。 要看是否针对社会特定公众吸收资金,一对一还是一对多,如果是一对多,极有可能就是非法集资。 四看资金流向。 要看筹集资金为谁所用,若是其自己占用,就可能是非法集资。 为使大家远离非法集资,提醒牢记六不口诀: 高息诱饵不动心,老板实力不崇拜,官方背景不迷信,合法吸储不大意,熟人热心不轻信,违规吸储不参与。 (来源:腾讯安全2018上半年互联网金融安全报告、大同晚报、浙江经侦等) |
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